BAA
О ВНУТРЕННИХ СТРУКТУРНЫХ
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ (ОТДЕЛЕНИЯХ) БАНКА, КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
ПОЛОЖЕНИЕ
ПРИДНЕСТРОВСКИЙ РЕСПУБЛИКАНСКИЙ БАНК
ПРИДНЕСТРОВСКОЙ МОЛДАВСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
21 ноября 2006 г.
N 71-П
(САЗ 07-5)
Утверждено Решением Правления
Приднестровского Республиканского банка
Протокол N 45 от 21.11.2006 года
Зарегистрирован Министерством юстиции
Приднестровской Молдавской Республики 23 января 2007 г.
Регистрационный N 3792
Настоящее Положение разработано в соответствии с Законом Приднестровской Молдавской Республики от 21.12.1993 года "О Приднестровском Республиканском банке" (СЗМР 93-4) с изменениями и дополнениями, внесенными законами Приднестровской Молдавской Республики от 5 июня 1998 года N 102-ЗИД (СЗМР 98-2); от 9 февраля 2000 года N 241-ЗИД (СЗМР 00-1); от 30 июня 2000 года N 311-ЗИД (СЗМР 00-2); от 10 июля 2002 года N 152-ЗИД-III (САЗ 02-28); от 16 ноября 2005 года N 664-ЗД-III (САЗ 05-47); Законом Приднестровской Молдавской Республики от 21.12.1993 года "О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике" (СЗМР 93-2), с изменениями и дополнениями, внесенными законами Приднестровской Молдавской Республики от 14 мая 1996 года N 6-ЗИД (СЗМР 96-2), от 13 июля 2001 года N 29-ЗД-III газета "Приднестровье" N 132 (1642) от 18 июля 2001 года, от 10 июля 2002 года N 152-ЗИД-III (САЗ 02-28), от 31 октября 2002 года N 202-ЗД-III (САЗ 02-44), от 25 октября 2005 года N 648-ЗИД-III (САЗ 05-44), от 31 октября 2006 года N 112-ЗИД-IV (САЗ 06-45), и устанавливает порядок открытия, закрытия, изменения реквизитов и контроля за деятельностью внутренних структурных подразделений банка, кредитной организации (далее банка) на территории Приднестровской Молдавской Республики.
Требования настоящего Положения распространяются на отделения банков, расположенные на территории Приднестровской Молдавской Республики.
РАЗДЕЛ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. В целях настоящего Положения применяется следующее определение:
Отделение - внутреннее структурное подразделение банка, осуществляющее отдельные банковские операции от имени банка и действующее на территории Приднестровской Молдавской Республики в рамках полномочий, предоставленных ему банком.
Банк может иметь одно или несколько отделений в одном или разных населенных пунктах.
2. Наименование отделения должно содержать указание на его принадлежность к конкретному банку.
3. Банк вправе самостоятельно определять перечень делегируемых отделению операций в соответствии с выданной ему Лицензией на осуществление банковских операций (Положением о филиале) (далее - Лицензия) и допустимого для отделения перечня операций.
4. Отделению банка запрещается совершать следующие операции и сделки:
а) открывать и вести счета банков, открывать счета межфилиальных расчетов, а также открывать корреспондентские счета в Приднестровском Республиканском банке и других банках, как резидентах, так и нерезидентах;
б) привлекать и размещать межбанковские кредиты и депозиты;
в) выдавать банковские гарантии.
5. Отделение банка может осуществлять операции, указанные в пункте 3 настоящего Положения, при наличии в них соответствующего объему совершаемых операций и сделок количества бухгалтерских работников, кассиров, кредитных инспекторов (менеджеров), предусмотренных внутренними документами банка, определяющих порядок осуществления соответствующих операций.
6. В случае если отделению банка предоставлено право осуществлять валютно-обменные операции, банк обязан зарегистрировать обменный пункт в порядке, предусмотренном Положением Приднестровского Республиканского банка от 13 июня 2006 года N 63-П "О порядке деятельности обменных пунктов на территории Приднестровской Молдавской Республики" (Рег. N 3616 от 3 июля 2006 г., САЗ 06-28).
7. Для совершения операций отделением банка кассовому работнику данного отделения выдается необходимая сумма наличных денег в рублях ПМР и иностранной валюте для осуществления операций, делегированных отделению банка. При этом банк самостоятельно устанавливает лимиты остатка денежных средств на конец рабочего дня в отделениях банка с учетом нормативных требований Приднестровского Республиканского банка.
8. В отделении банка не должны совершаться операции, не отраженные в Свидетельстве о регистрации данного отделения.
9. Отделение банка должно располагаться в завершенном строительством здании (помещении), принадлежащем банку на праве собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования).
10. Помещение отделения банка для осуществления кассового обслуживания физических и юридических лиц, а также для выполнения операций с наличными деньгами и другими ценностями должно соответствовать требованиям к устройству и технической укрепленности, изложенным в Положении Приднестровского Республиканского банка от 29 марта 2006 года N 61-П "О порядке ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики" (Рег. N 3555 от 28 апреля 2006 г., САЗ 06-18), либо удовлетворять требованиям страховой организации, заключившей с банком договор страхования, в соответствии с пунктом 5 главы 1 раздела 1 вышеуказанного Положения.
11. Помещение отделения банка подвергается проверке со стороны Приднестровского Республиканского банка на соответствие требованиям, установленным нормативными актами Приднестровского Республиканского банка, с выходом уполномоченных сотрудников на место. По результатам обследования, проведенного сотрудниками Приднестровского Республиканского банка, на основании Актов проверки, составляется Заключение о соответствии помещения отделения установленным требованиям.
РАЗДЕЛ 2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ, ЗАКРЫТИЯ И ИЗМЕНЕНИЯ РЕКВИЗИТОВ ОТДЕЛЕНИЙ БАНКОВ
12. Решение об открытии (закрытии) отделения принимает орган управления банком, которому, предоставлено это право, согласно Уставу.
13. Назначение на должность руководителя и главного бухгалтера (их заместителей) отделения (при наличии таких должностей) не требует предварительного и последующего согласования с Приднестровским Республиканским банком.
14. Осуществление банковских операций отделением банка допускается только после получения Свидетельства о регистрации.
15. Регистрация отделений банков производится Приднестровским Республиканским банком.
16. Для получения Свидетельства о регистрации необходимо направить в Приднестровский Республиканский банк следующие документы:
а) Заявление о регистрации отделения по форме Приложения N 1 к настоящему Положению, подписанное руководителем органа управления банка, которому это право предоставлено Уставом.
В Заявлении указываются следующие сведения: наименование банка и (или) его номер, фамилии, имена, отчества и телефоны руководителя и главного бухгалтера отделения, местонахождение (почтовый адрес) отделения банка, телефон, факс, принадлежность помещения, перечень выполняемых отделением операций, дата подачи заявления;
б) копии документов, подтверждающих право собственности, право аренды, субаренды или право безвозмездного пользования банка на здание (помещение), в котором располагается отделение банка или справку местного органа исполнительной власти о согласовании мест для обустройства отделения на подведомственной ему территории;
в) заключение подразделений правоохранительных органов или силовых структур о соответствии оборудования отделения банка охранной сигнализацией, осуществляющих охрану отделения (в случае, если с ними заключен договор об охране объекта).
17. В течение 10 (десяти) рабочих дней с даты подачи на регистрацию документов, указанных в пункте 16 настоящего Положения, Приднестровский Республиканский банк проверяет фактическое соответствие отделения, заявленного к регистрации, требованиям настоящего Положения. В течение установленного срока отделение банка подвергается проверке на соответствие его требованиям Приднестровского Республиканского банка, по результатам которой составляется соответствующее заключение.
18. Решение о регистрации отделения банка принимается Правлением Приднестровского Республиканского банка на основании положительного заключения Управления банковского регламентирования, подготовленного на основании заключений:
а) Управления безопасности и охраны Приднестровского Республиканского банка о технической укрепленности кассового узла отделения банка, или договора на добровольное имущественное страхование;
б) Управления валютного регулирования и контроля Приднестровского Республиканского банка о технической оснащенности обменного пункта отделения банка.
19. При соответствии отделения банка, заявленного к регистрации, требованиям настоящего Положения Приднестровский Республиканский банк в течение срока, установленного пунктом 17 настоящего Положения, регистрирует отделение банка в Книге регистрации отделений, открытых банками на территории Приднестровской Молдавской Республики (Приложение N 2 к настоящему Положению) и выдает Свидетельство о регистрации отделения (Приложение N 3 к настоящему Положению) уполномоченному сотруднику банка на основании Доверенности, заверенной подписью руководителя и печатью.
Копия Свидетельства о регистрации должна находиться в отделении банка в доступном для обозрения месте.
20. Регистрационный номер, указанный в Свидетельстве о регистрации отделения банка, состоит из трех чисел: первое число - номер банка в Реестре (Общереспубликанской книге регистрации), второе число - номер филиала банка в Реестре (Общереспубликанской книге регистрации), третье число - порядковый номер отделения, присвоенный в порядке очередности регистрации каждого следующего отделения одного и того же банка.
21. Приднестровский Республиканский банк может отказать в выдаче Свидетельства о регистрации отделения банка по следующим основаниям:
а) в случае наличия ошибочных или искаженных данных в документах, представленных для получения Свидетельства о регистрации отделения банка;
б) несоответствие отделения банка требованиям технической укрепленности и оснащенности;
в) наличие неисполненных Предписаний Приднестровского Республиканского банка об устранении нарушений банковского законодательства Приднестровской Молдавской Республики и нормативных актов Приднестровского Республиканского банка, выявленных в деятельности банка;
г) наличие Предписания Приднестровского Республиканского банка, срок действия которого не истек, о приостановлении действия Лицензии, выданной Приднестровским Республиканским банком;
д) непредставление или несвоевременное представление банком отчетности в Приднестровский Республиканский банк.
22. Письмо об отказе в выдаче банку Свидетельства о регистрации отделения направляется Приднестровским Республиканским банком в адрес банка в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты принятия решения об отказе.
23. Отделение банка обязано приступить к осуществлению банковских операций, указанных в Свидетельстве о регистрации, в течение одного месяца со дня его получения в Приднестровском Республиканском банке. Банк в течение 2 (двух) рабочих дней с момента открытия данного отделения в письменной форме уведомляет Приднестровский Республиканский банк о начале деятельности отделения, с указанием даты. В случае невыполнения данных требований Приднестровский Республиканский банк вправе отозвать выданное Свидетельство.
24. Отделение банка может быть закрыто в следующих случаях:
а) по решению органа управления банка, которому это право предоставлено Уставом. В этом случае банк уведомляет Приднестровский Республиканский банк по форме Приложения N 4 к настоящему Положению в течение 2 (двух) рабочих дней после принятия решения о закрытии отделения, к Уведомлению прилагается оригинал Свидетельства о регистрации;
б) по решению Приднестровского Республиканского банка в случаях, предусмотренных пунктом 21 настоящего Положения. В течение 2 (двух) рабочих дней после принятия такого решения Приднестровский Республиканский банк направляет в банк, открывший отделение, письмо об аннулировании Свидетельства о регистрации отделения. Датой закрытия отделения считается дата получения банком письма Приднестровского Республиканского банка.
Банк в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения указанного письма обязан представить в Приднестровский Республиканский банк оригинал Свидетельства о регистрации.
25. Под закрытием отделения понимается прекращение совершения операций данным отделением банка.
26. Закрытие отделения банка отражается записью об аннулировании Свидетельства о регистрации в Книге регистрации отделений, открытых банками на территории Приднестровской Молдавской Республики с указанием даты закрытия отделения.
27. О фактическом изменении местонахождения (почтового адреса), номеров телефонной и (или) факсимильной связи отделения банка, банк в течение 2 (двух) рабочих дней с момента такого изменения уведомляет Приднестровский Республиканский банк по форме Приложения N 4 к настоящему Положению.
Об изменении иных сведений об отделении банк в течение 10 (десяти) рабочих дней уведомляет Приднестровский Республиканский банк по форме Приложения N 4 к настоящему Положению.
28. Приднестровский Республиканский банк в порядке, предусмотренном пунктами 17-21 настоящего Положения, принимает решение о выдаче Свидетельства о регистрации. При наличии положительного решения Приднестровского Республиканского банка, ранее выданное Свидетельство утрачивает силу и выдается новое.
29. Банк обязан формировать досье по открытым им отделениям и помещать в него переписку и материалы, связанные с открытием (закрытием) отделений банка, организацией работы и проверками отделений, фактическим изменением местонахождения (почтового адреса), номеров телефонной и (или) факсимильной связи и иных сведений об отделениях банка.
30. После закрытия отделения банка документы по данному отделению хранятся в архиве банка в течение срока, установленного "Перечнем документов, образующихся в деятельности Приднестровского Республиканского банка, банков Приднестровской Молдавской Республики".
РАЗДЕЛ 3. ПОРЯДОК УЧЕТА ОПЕРАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ ОТДЕЛЕНИЕМ БАНКА, И ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ОТЧЕТНОСТИ
31. Операции, осуществляемые отделением банка, отражаются в бухгалтерском учете в порядке, установленном банком, согласно Плану счетов и Процедурам бухгалтерского учета в банках и кредитных организациях Приднестровской Молдавской Республики, с учетом требований следующих Положений Приднестровского Республиканского банка: от 29 марта 2006 года N 61-П "О порядке ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики", от 13 июня 2006 года N 63-П "О порядке деятельности обменных пунктов на территории Приднестровской Молдавской Республики" (САЗ 06-28) и другими документами, регламентирующими правила ведения бухгалтерского учета в банках и кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.
32. Отделение банка не может иметь отдельного баланса. Операции, осуществляемые отделением, отражаются в ежедневном балансе банка, открывшего данное отделение. Не допускается отражение операций отделений банка, в балансе банка другого операционного дня.
33. Порядок представления и формы отчетов, направляемых отделением в открывший его банк, регламентируются внутренними положениями банка.
РАЗДЕЛ 4. КОНТРОЛЬ ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ОТДЕЛЕНИЙ БАНКА
34. Контроль за деятельностью отделений осуществляется банком, открывшим данное отделение, а также другими органами, контролирующими порядок проведения соответствующих банковских операций.
35. Приднестровский Республиканский банк и другие контролирующие и правоохранительные органы Приднестровской Молдавской Республики проверяют работу отделения банка в порядке, предусмотренном действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
РАЗДЕЛ 5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ БАНКОВ ЗА НАРУШЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ НАСТОЯЩЕГО ПОЛОЖЕНИЯ
36. Руководство банка несет ответственность за организацию работы отделений банков, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета совершаемых операций в соответствии с действующими нормативными актами Приднестровского Республиканского банка и законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
37. По выявленным нарушениям требований настоящего Положения к банкам применяются следующие меры:
а) направление банкам Предписания об устранении в определенный срок выявленных нарушений в отделениях банков;
б) аннулирование Свидетельства о регистрации отделения, если указанные в Предписании Приднестровского Республиканского банка нарушения не были устранены в установленный срок;
в) отказ банкам в открытии отделений;
г) в случае неоднократных (более двух в течение одного года) нарушений требований настоящего Положения или неисполнения Предписаний об устранении выявленных нарушений, Приднестровский Республиканский банк может принять решение о приостановлении, либо лишении банка Лицензии на право осуществления соответствующих операций;
д) другие меры, предусмотренные действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.
РАЗДЕЛ 6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
38. Настоящее Положение вступает в силу со дня официального опубликования.
39. Со дня вступления в силу настоящего Положения утрачивает силу Указание Приднестровского Республиканского банка от 2 ноября 2004 года N 149-У "Об оказании услуг физическим и юридическим лицам в отделениях, открытых банками" (рег. N 3095 от 3 февраля 2005 г., САЗ 05-6).
Э. КОСОВСКИЙ
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРБ
г. Тирасполь
21 ноября 2006 г.
N 71-П
Приложение N 1 к Положению
Приднестровского Республиканского банка
от 21 ноября 2006 года N 71-П
"О внутренних структурных подразделениях
(отделениях) банка, кредитной организации"
-------------------------
| ------- |
| | КУБ | |
| ------- | ___________________________________________
|-----------------------| (наименование адресата структурного
|наименование банка | подразделения ПРБ)
-------------------------
ЗАЯВЛЕНИЕ
О РЕГИСТРАЦИИ ОТДЕЛЕНИЯ БАНКА, КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Просим зарегистрировать отделение банка, кредитной организации со
следующими реквизитами:
---------------------------------------------------------------
| N | Наименование реквизита | Сведения на |
| п/п | | дату открытия |
| | | отделения |
|-----|---------------------------------------|---------------|
| 1 | 2 | 3 |
|-----|---------------------------------------|---------------|
| 1. | Наименование и/или номер отделения | |
|-----|---------------------------------------|---------------|
| 2. | Местонахождение (почтовый адрес) | |
|-----|---------------------------------------|---------------|
| 3. | Номера телефонов, факсов | |
|-----|---------------------------------------|---------------|
| 4. | Фамилия, имя, отчество руководителя и | |
| | главного бухгалтера отделения банка | |
| | (при их наличии) | |
|-----|---------------------------------------|---------------|
| 5. | Перечень банковских операций и | |
| | сделок, право на осуществление | |
| | которых делегировано отделению | |
|-----|---------------------------------------|---------------|
| 6. | Наименование органа управления банка | |
| | (кредитной организации), принявшего в | |
| | соответствии с Уставом банка решение | |
| | об открытии (о закрытии) отделения | |
---------------------------------------------------------------
Руководитель банка,
(кредитной организации) ______________ ____________________
(подпись) (фамилия, инициалы)
М. П.
"____" ___________ 20__ года
Приложение N 2 к Положению
Приднестровского Республиканского банка
от 21 ноября 2006 года N 71-П
"О внутренних структурных подразделениях
(отделениях) банка, кредитной организации"
КНИГА РЕГИСТРАЦИИ
ОТДЕЛЕНИЙ, ОТКРЫТЫХ БАНКАМИ И КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
НА ТЕРРИТОРИИ ПРИДНЕСТРОВСКОЙ МОЛДАВСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Наименование | Дата | Наименование банка | Местонахождение | Ф.И.О. | Дата закрытия | Основание закрытия |
| п/п | и/или номер | регистрации | (кредитной организации) | (почтовый адрес) | должностного лица | отделения | отделения |
| | отделения | отделения | | отделения | ПРБ | | |
|-----|--------------|-------------|-------------------------|------------------|-------------------|---------------|--------------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Приложение N 3 к Положению
Приднестровского Республиканского банка
от 21 ноября 2006 года N 71-П
"О внутренних структурных подразделениях
(отделениях) банка, кредитной организации"
На бланке Приднестровского Республиканского банка
СВИДЕТЕЛЬСТВО О РЕГИСТРАЦИИ
ОТДЕЛЕНИЯ _________________________________________ N _____
наименование банка (кредитной организации)
Дата выдачи: ____________
Срок действия: не ограничен /либо установленный ПРБ срок действия
разрешения/
Орган, уполномоченный на выдачу разрешений:
Приднестровский республиканский банк
Юридический адрес:
Банка заявителя
Местонахождение отделения Банка:
Адрес отделения Банка
Председатель
Э.А.Косовский
Приднестровского Республиканского банка
МП
"____" ___________ 20__ года
Отделение /указывается наименование банка (кредитной
организации)/ N ____, зарегистрированное Приднестровским
Республиканским банком по адресу: /указывается полный адрес отделения
банка/ имеет право совершать следующие виды банковских операций
/указывается категория клиентов: только физические лица или физические
и юридические лица/*:
* Перечисляются операции, право на осуществление которых
делегировано данному отделению в соответствии с пунктом 3 настоящего
Положения.
-----------------------------------------------------------------
Права, вытекающие из настоящего Свидетельства о регистрации, не подлежат передаче полностью и /или частично другим отделениям Банка.
При расширении услуг, оказываемых /указывается наименование отделения банка и/или его номер, присвоенный ПРБ/, изложенных в настоящем разрешении, настоящее разрешение утрачивает силу.
Нарушение отделением N ____ установленного Приднестровским Республиканским банком порядка осуществления соответствующих операций на территории Приднестровской Молдавской Республики, а также невыполнение Предписаний Приднестровского Республиканского банка влечет за собой закрытие отделения данного отделения и ответственность в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики и нормативными актами Приднестровского Республиканского банка.
Приложение N 4 к Положению
Приднестровского Республиканского банка
от 21 ноября 2006 года N 71-П
"О внутренних структурных подразделениях
(отделениях) банка, кредитной организации"
-------------------------
| ------- |
| | КУБ | |
| ------- | ___________________________________________
|-----------------------| (наименование адресата структурного
|наименование банка | подразделения ПРБ)
-------------------------
УВЕДОМЛЕНИЕ
об изменении реквизитов (закрытии) отделения банка---------------------------------------------------------------------------------------
| N |Наименование реквизита | Сведения на момент | Содержание | Дата изменения |
| п/п | | изменения реквизита | изменения | реквизита |
| | | (закрытия) отделения | реквизита | |
|-----|--------------------------|----------------------|------------|----------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
|-----|--------------------------|----------------------|------------|----------------|
| 1. |Наименование и/или номер | | | |
| |отделения | | | |
|-----|--------------------------|----------------------|------------|----------------|
| 2. |Местонахождение (почтовый | | | |
| |адрес) | | | |
|-----|--------------------------|----------------------|------------|----------------|
| 3. |Номера телефонов, факсов | | | |
|-----|--------------------------|----------------------|------------|----------------|
| 4. |Фамилия, имя, отчество | | | |
| |руководителя и главного | | | |
| |бухгалтера отделения (при | | | |
| |их наличии) | | | |
|-----|--------------------------|----------------------|------------|----------------|
| 5. |Перечень банковских | | | |
| |операций и сделок, право | | | |
| |на осуществление которых | | | |
| |делегировано отделению | | | |
|-----|--------------------------|----------------------|------------|----------------|
| 6. |Наименование органа | | | |
| |управления банка | | | |
| |(кредитной организации), | | | |
| |принявшего в соответствии | | | |
| |с Уставом банка решение о | | | |
| |закрытии отделения | | | |
---------------------------------------------------------------------------------------
Руководитель банка,
(кредитной организации) ______________ ____________________
(подпись) (фамилия, инициалы)
М.П. банка
"____" __________ 20__года
Примечания:
При внесении изменений в сведения об отделении банка (кредитной организации) заполняется графа 3 по строке 1 и графы 3-5 по строке, по которой происходит изменение.
При закрытии отделения заполняется графа 3 по строкам 1-6, под таблицей указывается дата закрытия отделения банка (кредитной организации).