BAA

ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ ИНКАССАЦИИ БАНКОВ И
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ПРИДНЕСТРОВСКОЙ МОЛДАВСКОЙ РЕСПУБЛИКЕ

ПОЛОЖЕНИЕ

ПРИДНЕСТРОВСКИЙ РЕСПУБЛИКАНСКИЙ БАНК
ПРИДНЕСТРОВСКОЙ МОЛДАВСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

29 августа 2006 г.
N 67-П

(САЗ 06-39)

Утверждено Решением Правления
Приднестровского республиканского банка
Протокол N 34 от 29.08.2006 г.

Зарегистрировано Министерством юстиции
Приднестровской Молдавской Республики 19 сентября 2006 г.
Регистрационный N 3677

Настоящее Положение разработано в соответствии с Законом Приднестровской Молдавской Республики от 21 декабря 1993 года "О Приднестровском Республиканском банке" (СЗМР 93-4), с изменениями и дополнениями, внесенными законами Приднестровской Молдавской Республики от 5 июня 1998 года N 102-ЗИД (СЗМР 98-2), от 9 февраля 2000 года N 241-ЗИД (СЗМР 00-1), от 30 июня 2000 года N 311-ЗИД (СЗМР 00-2), от 10 июля 2002 года N 152-ЗИД-III (САЗ 02-28), от 16 ноября 2005 года N 664-ЗД-III (САЗ 05-47); Законом Приднестровской Молдавской Республики от 1 декабря 1993 года "О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике" (СЗМР 93-2), с изменениями и дополнениями, внесенными законами Приднестровской Молдавской Республики от 14 мая 1996 года N 6-ЗИД (СЗМР 96-2), от 13 июля 2001 года N 29-ЗД-III (газета "Приднестровье" N 132 (1642) от 18 июля 2001 года), от 10 июля 2002 года N 152-ЗИД-III (САЗ 02-28), от 31 октября 2002 года N 202-ЗД-III (САЗ 02-44), от 25 октября 2005 года N 648-ЗИД-III (САЗ 05-44), Законом Приднестровской Молдавской Республики 19 февраля 2002 года "Об оружии" (САЗ 02-8), с изменениями, внесенными законом Приднестровской Молдавской Республики от 10 июля 2002 года N 152-ЗИД-III (САЗ 02-28), Положением Приднестровского Республиканского банка от 29 марта 2006 года N 61-П "О порядке ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории ПМР" (рег. N 3555 от 28 апреля 2006 г.) (САЗ 06-18) и устанавливает порядок организации работы инкассаторских подразделений банков (кредитных организаций) (далее - банков), порядок осуществления инкассации и доставки денежных средств и ценностей в Приднестровской Молдавской Республике.

Глава 1. Общие положения

1. В настоящем Положении используются следующие понятия и определения:

Инкассация - это сбор денежных средств, векселей, ценных бумаг, платежных и расчетных документов клиентов банков подразделениями инкассации банков, обеспечение их сохранности во время инкассации, сдача в кассу банка.

Спецавтомобиль - технически исправный автомобиль, имеющий соответствующую цветографическую окраску, специальные световые и звуковые сигналы, оборудованный средствами радиосвязи и другими средствами, необходимыми для обеспечения безопасности сотрудников инкассации и сохранности перевозимых ценностей.

Маршрут - путь следования бригады инкассаторов во время совершения операций, указанных в п. 3 настоящего Положения, составленный руководителем подразделения инкассации по согласованию с клиентами.

2. Операции по инкассации и доставке денежной наличности и других ценностей осуществляются подразделениями инкассации банков.

3. Подразделение инкассации банка осуществляет следующие виды операций:

а) инкассация денежной наличности и других ценностей;

б) доставка денежной наличности и других ценностей;

в) подкрепление внутренних структурных подразделений банка и его филиалов;

г) перевозка денежной наличности и других ценностей между банками;

д) доставка денежной наличности и других ценностей клиентам методом сопровождения;

е) хранение ценностей и документов клиентов под ответственностью инкассаторов.

4. К работе в подразделении инкассации допускаются лица, годные по состоянию здоровья, прошедшие проверку в органах Министерства внутренних дел Приднестровской Молдавской Республики и прошедшие подготовку по утвержденной Министерством внутренних дел Приднестровской Молдавской Республики программе.

5. Банк обязан застраховать жизнь работников подразделения инкассации. По усмотрению банка могут быть застрахованы денежная наличность и другие ценности во время совершения операций по доставке и инкассации.

6. Работники подразделения инкассации, должны быть обеспечены специальной экипировкой и вооружены огнестрельным оружием. Индивидуальными средствами защиты (бронежилетами) они обеспечиваются по усмотрению начальника подразделения инкассации в зависимости от объема и сложности выполняемых операций, суммы перевозимых ценностей, криминогенной обстановки в районе инкассации.

7. Учет, хранение и использование оружия и боеприпасов в банках осуществляются в соответствии с нормативными документами Министерства внутренних дел Приднестровской Молдавской Республики.

8. Операции по инкассации и доставке денежной наличности и других ценностей выполняются только на технически исправном спецавтотранспорте, оборудованном в соответствии с нормативными актами Приднестровского Республиканского банка.

Глава 2. Организация работы подразделения инкассации

9. Подразделение инкассации должно располагаться на первом этаже здания и иметь непосредственную связь с кассовым узлом через помещения банка. Все помещения подразделения инкассации должны быть изолированы от других помещений банка, оборудованы средствами охраны и пожарной сигнализации.

10. Окна помещений должны быть укреплены металлическими решетками. Для исключения возможности посторонних лиц изучать расположение помещений для хранения оружия и боеприпасов, денежных средств и ценностей клиентов, наблюдать за деятельностью подразделения инкассации окна с внутренней стороны должны быть оборудованы ставнями или жалюзи либо иметь непрозначные или отражающие стекла.

11. Руководитель подразделения инкассации совместно с должностым лицом из числа руководящего состава несут личную ответственность за организацию инкассации и доставки ценностей, создание условий, обеспечивающих сохранность перевозимых ценностей и безопасность бригады инкассаторов.

12. На должность начальника подразделения инкассации назначается лицо, имеющее высшее или среднее образование и стаж работы в инкассации не менее 3-х лет.

13. Операции по инкассации и доставке денежной наличности и других ценностей выполняются бригадами инкассаторов, сформированными начальником подразделения инкассации банка в соответствии с требованиями настоящего Положения.

14. Количественный состав бригады инкассаторов определяется начальником подразделения инкассации, в зависимости от объема и сложности выполняемых операций, суммы перевозимых ценностей, криминогенной обстановки в районе инкассации при соблюдении следующих требований. Бригада инкассаторов должна состоять не менее чем из двух человек. В бригаде инкассаторов должны присутствовать: старший бригады, инкассатор-сборщик, водитель. В случае формирования бригады инкассаторов из двух человек старшим бригады назначается водитель.

15. Начальник подразделения инкассации составляет маршруты и графики заездов инкассаторов для инкассации денежной выручки юридических лиц. Время заездов и периодичность обслуживания устанавливается по согласованию с клиентами с учетом максимального удобства для них.

16. Начальник подразделения инкассации проводит плановые занятия с сотрудниками подразделения инкассации с принятием зачетов согласно программе по специальной и боевой подготовке, по технике и мерам безопасности, по изучению законодательных актов и нормативных документов.

17. В подразделении инкассации из числа наиболее подготовленных работников может назначаться дежурный инкассатор. По усмотрению руководителя банка обязанности дежурного инкассатора может выполнять начальник подразделения инкассации.

18. Перед выездом на инкассацию и доставку денежной наличности и других ценностей начальник подразделения инкассации или дежурный инкассатор проводят инструктаж инкассаторских бригад, проверяют боеготовность оружия, техническое состояние спецавтомобилей и радиосредств.

19. К работе не допускаются лица, находящиеся в состоянии алкогольного, наркотического, токсического опьянения, а допустившие употребление алкоголя или наркотиков во время инкассации на маршруте, отстраняются от работы с изъятием у них оружия и боеприпасов и докладом руководителю банка и начальнику подразделения инкассации. Медицинское освидетельствование инкассаторов проводится специалистом, имеющим специальное медицинское образование.

20. После инструктажа дежурный инкассатор выдает членам бригады инкассаторов документы, снаряжение, имущество. Оружие и боеприпасы выдаются непосредственно перед выездом на маршрут под роспись в Журнале регистрации выдачи и приема оружия и боеприпасов. Выдача производится в отдельной комнате. Оружие для выдачи заряжается в специально отведенном месте, куда допускается не более одного человека.

21. Сейф с оружием и боеприпасами должен быть постоянно закрыт и опечатан. Ключи от сейфа с оружием и боеприпасами находятся у дежурного инкассатора. Передачу оружия, боеприпасов и ключей от сейфа дежурный инкассатор производит только другому дежурному инкассатору с обязательной записью в Журнале сдачи и приема оружия, боеприпасов, документов и прочих ценностей дежурным по подразделениям инкассации.

22. Все члены бригады инкассаторов точно и беспрекословно выполняют распоряжения старшего бригады инкассаторов.

23. Старший бригады инкассаторов организует ее работу, руководит действиями членов бригады, контролирует получение документов, снаряжения, имущества и оружия для выполнения служебных заданий, правильность оформления принятых инкассатором-сборщиком инкассаторских сумок с денежной наличностью и препроводительных документов к ним, организует сдачу их в кассу банка.

24. Перед выездом на маршрут старший бригады инкассаторов проверяет подготовленность к работе спецавтомобиля (заправка топливом, маслом, охлаждающей жидкостью, работоспособность радиостанции, дверных замков), о чем делает запись в журнале. Затем старший бригады инкассаторов подбирает порожние сумки (мешки), а инкассатор-сборщик - явочные карточки обслуживаемых клиентов согласно графика заезда.

25. В пути следования спецавтомобиля с ценностями старший бригады инкассаторов находится на заднем сиденье спецавтомобиля, а инкассатор-сборщик - на переднем сиденье рядом с водителем. Отклонение от установленного маршрута, подвоз в спецавтомобиле посторонних лиц, за исключением лиц, сопровождаемых в соответствии с Главой 6 настоящего Положения, и грузов, а также отлучка инкассаторов категорически запрещается.

26. В случае утери, кражи или недостачи ценностей, обнаруженной в пути следования или в момент сдачи ценностей, старший бригады инкассаторов обязан немедленно сообщить о случившемся руководителю банка, руководителю подразделения инкассации и немедленно заявить о случившемся в органы внутренних дел.

27. Дежурный инкассатор ведет учет времени убытия и прибытия спецавтомобилей, предназначенных для перевозки ценностей и инкассации денежной наличности клиентов, поддерживает постоянно связь с бригадами на маршрутах инкассации и доставки ценностей.

28. В случае нападения на бригаду инкассаторов преступников, аварии и поломки спецавтомобиля дежурный инкассатор высылает резервную бригаду для эвакуации проинкассированных денежных средств и ценностей с места происшествия и инкассации непроинкассированных клиентов.

29. О каждом случае утраты ценностей, оружия, боеприпасов, неявки инкассаторов с маршрута инкассации, нападения на бригаду инкассаторов, аварии спецавтомобиля дежурный инкассатор немедленно докладывает руководителю банка, начальнику подразделения инкассации, информирует органы Министерства внутренних дел Приднестровской Молдавской Республики.

30. Начальник подразделения инкассации не реже одного раза в месяц производит проверки соблюдения инкассаторами правил сбора денежной выручки и перевозки ценностей, о результатах которых делает соответствующие записи в специальном журнале.

Глава 3. Порядок инкассации юридических лиц
и внутренних структурных подразделений банка

31. Операции по инкассации денежной наличности и других ценностей осуществляются в соответствии с Положением от 29.03.2006 г. "О порядке ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории ПМР" N 61-П.

32. Бригада инкассаторов, следуя на спецавтомобиле согласно графику маршрута, прибывает к клиенту (внутреннему структурному подразделению). Водитель припарковывает спецавтомобиль как можно ближе ко входу в помещение, в том числе в зоне действия запрещающих знаков, обеспечивая тем самым возможность визуального наблюдения за следованием инкассатора-сборщика к двери клиента и обратно. Водитель не выключает двигателя, чтобы, в случае необходимости, начать экстренное движение спецавтомобиля.

33. Осмотрев местность, старший бригады инкассаторов отдает команду инкассатору-сборщику на выход из спецавтомобиля. Водитель ставит дверь на фиксатор.

34. Инкассатор-сборщик следует к двери клиента (внутреннего структурного подразделения), внимательно следя за ситуацией. Войдя в помещение кассы, инкассатор-сборщик осматривает помещение и, убедившись в отсутствии посторонних лиц, закрывает дверь на замок (защелку). В случае присутствия в помещения посторонних лиц, инкассатор действует в зависимости от ситуации. Денежные средства и ценности инкассатор получает в соответствии с Положением от 29.03.2006 г. "О порядке ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории ПМР" N 61-П.

35. В случае, если инкассаторская сумка с денежной наличностью не готова ко времени, указанному в графике маршрута, инкассатор-сборщик предлагает кассиру сделать соответствующую запись в явочной карточке. Повторный заезд бригада инкассаторов производит в другое удобное для нее время. Запись в Явочной карточке о сдаче сумки при повторном заезде производится в графе "Повторные заезды".

36. Если инкассаторская сумка с денежной наличностью не готова, а время инкассации по графику не наступило, инкассатор-сборщик должен вернуться в спецавтомобиль и ждать времени инкассации, обеспечив при этом совместно с другими членами бригады инкассаторов сохранность проинкассированной ранее денежной наличности.

37. Кассир клиента (внутреннего структурного подразделения) после оформления всех документов и получения инкассатором-сборщиком инкассаторской сумки с денежной наличностью открывает дверь кассы и убеждается, что на пути следования инкассатора-сборщика из кассы нет посторонних лиц. Инкассатор-сборщик выходит из помещения кассы, оценивает ситуацию и, если ситуация не вызывает опасений, следует к спецавтомобилю.

38. Водитель открывает дверь спецавтомобиля. Инкассатор-сборщик садится в спецавтомобиль, ставит дверь на фиксатор, передает инкассаторскую сумку, Явочную карточку, второй экземпляр накладной к инкассаторской сумке старшему бригады инкассаторов. Старший бригады инкассаторов принимает сумку, проверяет соответствие количества сдаваемых сумок, суммы, указанной в препроводительных документах, записям в Явочной карточке.

39. Водитель начинает движение спецавтомобиля.

40. По возвращении с маршрута старший бригады инкассаторов в присутствии всех членов бригады сдает проинкассированную денежную наличность и другие ценности в кассу банка, сдает оружие и боеприпасы, пишет рапорт о проделанной работе (замечания, километраж). В случае прибытия инкассаторов с маршрута после окончания работы кассы банка деньги и другие ценности хранятся под ответственностью инкассаторов в соответствии с требованиями Положения от 29.03.2006 г. "О порядке ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики" N 61-П и Главы 7 настоящего Положения.

41. После сдачи инкассаторами сумок и мешков дежурный проверяет, все ли клиенты обслужены на маршрутах. При наличии необслуженных клиентов получает от старшего бригады инкассаторов справку о причинах несдачи денежной наличности. Проверяет, сделаны ли кассирами клиентов отметки в Явочных карточках и причинах несдачи денежной наличности инкассаторам. Если отметка не сделана, требует от старшего бригады инкассаторов письменного объяснения о причинах недооформления документов. Проверяет, соответствует ли количество сданных инкассаторами инкассаторских сумок с денежной наличностью и порожних сумок, явочных карточек в кассу банка количеству принятых ими порожних сумок, явочных карточек при выезде на маршрут инкассации. Проверяет, правильно ли оформлены Журналы учета принятых сумок с денежной наличностью и порожних сумок. После проверки указанного Журнала принимает оружие, боеприпасы, документы, снаряжение, имущество от инкассаторов. При приеме оружия проверяет, соответствует ли номер на оружии номеру, указанному в разрешении на право ношения оружия и в Журнале выдачи и приема оружия и боеприпасов, целостность оружия и боеприпасов, а также нет ли на металлических частях оружия налета ржавчины, царапин и забоин, на деревянных и пластмассовых частях трещин, не производилось ли выстрелов.

Глава 4. Порядок доставки денежной наличности
и других ценностей клиентам - юридическим и физическим лицам
и внутренним структурным подразделениям банка

42. Операции по доставке денежной наличности и других ценностей осуществляются в соответствии с Положением от 29.03.2006 г. "О порядке ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории ПМР" N 61-П.

43. Бригада инкассаторов, следуя на спецавтомобиле согласно графику маршрута, прибывает к клиенту (внутреннему структурному подразделению). Водитель припарковывает спецавтомобиль как можно ближе ко входу в помещение, в том числе в зоне действия запрещающих знаков, не выключает двигателя, обеспечивая тем самым возможность визуального наблюдения за следованием инкассатора-сборщика к двери клиента (внутреннего структурного подразделения) и обратно, и чтобы, в случае необходимости, начать экстренное движение спецавтомобиля.

44. Осмотрев местность, старший бригады инкассаторов отдает команду инкассатору-сборщику на выход из спецавтомобиля. Водитель ставит дверь на фиксатор.

45. Инкассатор-сборщик следует к двери клиента (внутреннего структурного подразделения), внимательно наблюдая за ситуацией.

Bойдя в помещение кассы клиента - юридического лица или внутреннего структурного подразделения (помещение клиента - физического лица) и убедившись в отсутствии в помещении посторонних лиц, инкассатор-сборщик закрывает дверь на замок (защелку). В случае присутствия в помещения посторонних лиц, инкассатор действует в зависимости от ситуации. Денежные средства и ценности инкассатор передает в соответствии с Положением от 29.03.2006 г. "О порядке ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории ПМР" N 61-П.

46. Кассир клиента - юридического лица или внутреннего структурного подразделения (клиент - физическое лицо) после оформления всех документов и получения инкассаторской сумки с денежной наличностью открывает дверь кассы (помещения клиента - физического лица) и убеждается, что на маршруте выхода инкассатора-сборщика нет посторонних лиц. Инкассатор-сборщик выходит из помещения и, внимательно следя за ситуацией, следует к спецавтомобилю.

47. Водитель открывает дверь спецавтомобиля. Инкассатор-сборщик садится в спецавтомобиль, ставит дверь на фиксатор.

48. Водитель начинает движение спецавтомобиля.

49. По возвращении с маршрута все члены бригады инкассаторов сдают оружие и боеприпасы, заполняют необходимые документы. Старший бригады инкассаторов пишет рапорт о проделанной работе (замечания, километраж).

50. При приеме оружия дежурный инкассатор проверяет, соответствует ли номер на оружии номеру, указанному в разрешении на право ношения оружия и в Журнале выдачи и приема оружия и боеприпасов, целостность оружия и боеприпасов, а также нет ли на металлических частях оружия налета ржавчины, царапин и забоин, на деревянных и пластмассовых частях трещин, не производилось ли выстрелов.

Глава 5. Организация перевозки денежной наличности и других
ценностей между банками.

51. Порядок организации перевозки денежной наличности и других ценностей между банками устанавливается банками самостоятельно с учетом требований настоящего Положения и Положения от 29.03.2006 г. "О порядке ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики" N 61-П.

Глава 6. Доставка денежной наличности и других ценностей
клиентам - юридическим и физическим лицам методом сопровождения

52. Сопровождение ответственного лица (кассира) клиента - юридического лица, а также клиента - физического лица (далее - клиент, за исключением прямого указания в тексте на - физическое или юридическое лицо) осуществляется сотрудниками подразделения инкассации при перевозке их денежной наличности и других ценностей на основании Договора, заключенного между клиентом и банком. В Договоре определяются обязанности сторон при доставке денежной наличности и ценностей, а также ответственность при их утрате.

53. Руководитель подразделения инкассации предоставляет клиенту список бригады, которая назначена для выполнения задачи по сопровождению ответственных лиц с ценностями от банка до места расположения клиента. Для сопровождения выделяется спецавтомобиль. Бригада инкассаторов вооружается штатным оружием в соответствии с Главой 1 настоящего Положения.

54. К установленному времени клиент прибывает в банк. Старший бригады инкассаторов и инкассаторы, назначенные для сопровождения, предъявляют ему служебные удостоверения и маршрутный лист.

55. Клиент сверяет фамилию, имя, отчество каждого инкассатора со списком, предоставленным руководителем подразделения инкассации.

56. Клиент получает денежную наличность и другие ценности в кассе банка, инкассаторы бригады сопровождают его до спецавтомобиля, а по прибытии к месту расположения клиента - до помещения кассы юридического лица или помещения физического лица (далее - помещение).

57. Бригада инкассаторов не принимает участия в приеме денежной наличности и ценностей и их упаковке и ответственности за полноту полученных и упакованных перевозимых денег и ценностей не несет.

58. Ответственность бригады начинается с момента принятия 12клиента под охрану в кассе банка и заканчивается, когда клиент войдет в помещение, оформит и передаст маршрутный лист старшему бригады.

59. При обслуживании на одном спецавтомобиле нескольких клиентов для обеспечения сохранности их ценностей старший бригады вместе с водителем остаются в спецавтомобиле, а сопровождение клиента в помещение осуществляют назначенные ими инкассаторы.

60. После доставки денежных средств и ценностей по назначению клиент подписывает маршрутный лист (клиент - юридическое лицо скрепляет подпись печатью) и передает сопровождающему инкассатору.

61. По возвращении в подразделение инкассации старший бригады докладывает руководителю подразделения инкассации, а в случае его отсутствия дежурному инкассатору, о выполнении задачи по сопровождению клиентов с денежными средствами и ценностями и в качестве отчетного документа передает маршрутный лист.

Глава 7. Хранение ценностей и документов клиентов под
ответственностью инкассаторов.

62. Хранение ценностей и документов клиентов под ответственностью инкассаторов осуществляется в соответствии с требованиями настоящего Положения и Положения от 29.03.2006 г. "О порядке ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики" N 61-П.

63. Хранение ценностей производится в специально оборудованных сейфах или сейфовых комнатах в соответствии с Распорядительным документом банка под охраной дежурного по подразделению инкассации или инкассаторов.

64. Доступ к сейфу (сейфовой комнате) могут иметь только должностные лица, ответственные за сохранность ценностей, в присутствии лица, которому сданы под охрану ценности.

65. Двери сейфов (сейфовой комнаты) должны запираться на два металлических замка с разными ключами должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей.

66. Ключи от сейфов (сейфовой комнаты) должны иметь дубликаты, которые с подробной описью вкладываются в пакет, запечатываются руководителем подразделения инкассации и хранятся в денежном хранилище.

67. Изъятие дубликатов ключей из денежного хранилища допускается только при наличии письменного требования, подписанного руководителем банка. При этом составляется Акт с указанием причин изъятия, который приобщается к расходному внебалансовому Ордеру.

68. Двери сейфов (сейфовой комнаты) опечатываются или опломбировываются так, чтобы дверь не могла быть открыта без повреждения шпагата или печати.

69. Сдача инкассаторских сумок с ценностями на хранение в сейф (сейфовую комнату) осуществляется в присутствии всех членов бригады инкассаторов.

70. Не допускается хранение в одном сейфе сумок с ценностями, сданных разными бригадами инкассаторов.

Глава 8. Заключительные положения

71. Со дня вступления в силу настоящего Положения утрачивают силу "Правила инкассации денежной выручки и перевозки ценностей" от 7 июля 1998 г.

72. Настоящее Положение вступает в силу со дня официального опубликования.

  г. Тирасполь

29 августа 2006 г.

      N 67-П