Положение Приднестровского республиканского банка
О кредитных организациях, осуществляющих отдельные банковские операции (Редакция на 11.03.2015)
Текст нижеприведенной редакции Положения официально не опубликован (Редакция подготовлена ГУ «Юридическая литература» с учетом изменений, внесенных указаниями Приднестровского республиканского банка ПМР от 13.10.09, 27.11.09, 07.12.12, 04.09.13, 19.12.13, 20.11.14, 11.03.15)
Утверждено
Решение Правления
Приднестровского республиканского банка
Протокол № 36 от 9 ноября 2007 года
Зарегистрировано Министерством юстиции
Приднестровской Молдавской Республики 17 декабря 2007 г.
Регистрационный № 4194
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений преамбулы:
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53).
Настоящее Положение разработано в соответствии с Законом Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2007 года № 212-З-IV «О центральном банке Приднестровской Молдавской республики» (газета «Приднестровье» № 97 (3120) от 1 июня 2007 года); Законом Приднестровской Молдавской Республики от 1 декабря 1993 года «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике» (СЗМР 93-2), с изменениями и дополнениями, внесенными законами Приднестровской Молдавской Республики от 14 мая 1996 года № 6-ЗИД (СЗМР 96-2), от 13 июля 2001 года № 29-ЗД-III (газета «Приднестровье» № 132 (1642) от 18 июля 2001 года), от 10 июля 2002 года № 152-ЗИД-III (САЗ 02-28), от 31 октября 2002 года № 202-ЗД-III (САЗ 02-44), от 25 октября 2005 года № 648-ЗИД-III (САЗ 05-44), от 31 октября 2006 года № 112-ЗИД-IV (САЗ 06-45) от 12 июня 2007 года № 223-ЗИД-IV («Официальный вестник», спец. выпуск газеты «Приднестровье» №№ 23-27 2007 года, от 29 июня 2007 года) и устанавливает допустимый перечень операций для кредитных организаций, осуществляющих отдельные банковские операции, а также особенности регулирования Приднестровским республиканским банком их деятельности.
Глава 1. Общие положения
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений пункта 1:
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53).
1. Небанковская кредитная организация - кредитная организация, осуществляющая отдельные банковские операции на основании лицензии, выданной Приднестровским республиканским банком.
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений пункта 2:
Редакция 3 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 27.11.09 № 360-У (САЗ 10-3);
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53);
Редакция 5 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 04.09.13 № 714-У (САЗ 13-39);
Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 19.12.13 № 740-У (САЗ 14-4);
Редакция 7 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.11.14 № 816-У (САЗ 14-47);
Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 11.03.15 № 837-У (САЗ 15-14).
2. Небанковские кредитные организации подразделяются на следующие категории с правом осуществления следующих банковских операций и сделок:
а) небанковские кредитные организации I категории:
1) привлечение денежных средств от юридических лиц во вклады (депозиты);
2) размещение денежных средств от своего имени и за свой счёт на территории Приднестровской Молдавской Республики;
3) открытие корреспондентских счетов в Приднестровском республиканском банке и банках-корреспондентах, в том числе иностранных;
4) эмиссия, продажа, покупка и иные операции с платежными документами и ценными бумагами (чеки, аккредитивы, векселя, акции, облигации и другие документы);
5) приобретение прав требования по поставке товаров и оказанию услуг, принятие рисков исполнения таких требований и инкассирование этих требований (форфейтинг), а также выполнение этих операций с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг);
6) покупка и продажа иностранной валюты в безналичной форме;
7) открытие и ведение счетов юридических лиц, за исключением счетов местных бюджетов Приднестровской Молдавской Республики, а также учреждений, финансируемых из республиканского и местных бюджетов, внебюджетных фондов Приднестровской Молдавской Республики;
8) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов;
9) покупка наличной иностранной валюты у физических лиц и продажа наличной иностранной валюты физическим лицам за наличные рубли Приднестровской Молдавской Республики;
10) прием на экспертизу от физических лиц денежных знаков иностранных государств, подлинность которых вызывает сомнение;
11) покупка у физических лиц неплатежеспособных (ветхих) денежных знаков иностранных государств за наличные рубли Приднестровской Молдавской Республики;
12) прием платежей от физических лиц по территории Приднестровской Молдавской Республики;
б) небанковские кредитные организации II категории:
1) открытие корреспондентских счетов в Приднестровском республиканском банке и банках-корреспондентах, в том числе иностранных;
2) открытие и ведение счетов юридических лиц, за исключением счетов местных бюджетов Приднестровской Молдавской Республики, а также учреждений, финансируемых из республиканского и местных бюджетов, внебюджетных фондов Приднестровской Молдавской Республики;
3) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов;
4) покупка и продажа иностранной валюты в безналичной форме;
5) покупка наличной иностранной валюты у физических лиц и продажа наличной иностранной валюты физическим лицам за наличные рубли Приднестровской Молдавской Республики;
6) прием на экспертизу от физических лиц денежных знаков иностранных государств, подлинность которых вызывает сомнение;
7) покупка у физических лиц неплатежеспособных (ветхих) денежных знаков иностранных государств за наличные рубли Приднестровской Молдавской Республики;
8) прием платежей от физических лиц по территории Приднестровской Молдавской Республики;
в) небанковские кредитные организации III категории:
1) покупка наличной иностранной валюты у физических лиц и продажа наличной иностранной валюты физическим лицам за наличные рубли Приднестровской Молдавской Республики;
2) прием на экспертизу от физических лиц денежных знаков иностранных государств, подлинность которых вызывает сомнение;
3) покупка у физических лиц неплатежеспособных (ветхих) денежных знаков иностранных государств за наличные рубли Приднестровской Молдавской Республики;
4) прием платежей от физических лиц по территории Приднестровской Молдавской Республики.
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений пункта 3:
Редакция 3 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 27.11.09 № 360-У (САЗ 10-3);
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53);
Редакция 5 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 04.09.13 № 714-У (САЗ 13-39).
3. Исключен.
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений пункта 4:
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53).
4. Небанковские кредитные организации не вправе привлекать денежные средства физических лиц во вклады (депозиты) и (или) путем иных инструментов, осуществлять выплату и отправку денежных переводов физических лиц по международным системам денежных переводов, а также по системам денежных переводов, действующим на территории Приднестровской Молдавской Республики.
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений пункта 5:
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53).
5. Регистрация небанковской кредитной организации и выдача лицензии на осуществление отдельных банковских операций осуществляется в соответствии с нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка, устанавливающим порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций.
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений пункта 6:
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53).
6. Реорганизация банка в небанковскую кредитную организацию осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Приднестровской Молдавской Республики, и допускается в случае завершения банком осуществления операций, не предусмотренных пунктом 2 настоящего Положения, после чего банк вправе обратиться в Приднестровский республиканский банк с ходатайством о получении разрешения на проведение реорганизации.
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений главы 2:
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53).
Глава 2. Регулирование деятельности небанковских кредитных организаций
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений пункта 7:
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53).
7. Регулирование деятельности небанковских кредитных организаций осуществляется Приднестровским республиканским банком в порядке, установленном законодательством Приднестровской Молдавской Республики и нормативными правовыми актами Приднестровского республиканского банка для кредитных организаций.
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений пункта 8:
Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 13.10.09 № 354-У (САЗ 09-45);
Редакция 3 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 27.11.09 № 360-У (САЗ 10-3);
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53);
Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 19.12.13 № 740-У (САЗ 14-4).
8. Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемой небанковской кредитной организации, а так же минимальный размер собственных средств (капитала) действующей небанковской кредитной организации:
а) I категории:
1) до 1 июля 2014 года - в сумме, эквивалентной 20 000 000 (двадцати миллионам) рублей Приднестровской Молдавской Республики;
2) с 1 июля 2014 года - в сумме, эквивалентной 25 000 000 (двадцати пяти миллионам) рублей Приднестровской Молдавской Республики;
3) с 1 июля 2015 года - в сумме, эквивалентной 30 000 000 (тридцати миллионам) рублей Приднестровской Молдавской Республики);
б) II категории:
1) до 1 июля 2014 года - в сумме, эквивалентной 5 000 000 (пяти миллионам) рублей Приднестровской Молдавской Республики;
2) с 1 июля 2014 года - в сумме, эквивалентной 6 500 000 (шести миллионам пятистам тысячам) рублей Приднестровской Молдавской Республики;
3) с 1 июля 2015 года - в сумме, эквивалентной 8 000 000 (восьми миллионам) рублей Приднестровской Молдавской Республики;
в) III категории - в сумме, эквивалентной 1 000 000 (одному миллиону) рублей Приднестровской Молдавской Республики.
В случае выражения уставного капитала в иностранной валюте, котируемой Приднестровским республиканским банком, уставный капитал создаваемой небанковской кредитной организации, для целей определения соответствия его требованиям подпунктов а), б), в) пункта 8 настоящего Положения подлежит пересчету по официальному курсу валюты, установленному Приднестровским республиканским банком на дату регистрации небанковской кредитной организации.
Небанковские кредитные организации обязаны соблюдать обязательные нормативы и иные требования, установленные нормативными правовыми актами Приднестровского республиканского банка.
При расчете обязательных нормативов и составлении отчетности небанковским кредитным организациям необходимо руководствоваться Инструкцией Приднестровского республиканского банка от 9 ноября 2007 года № 22-И «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций» (Регистрационный № 4198 от 19 декабря 2007 года) (САЗ 07-52) и другими нормативными актами центрального банка, определяющими обязательные нормативы и отчетность по ним. При этом, в случаях отсутствия у небанковских кредитных организаций показателей, необходимых для расчета установленных обязательных нормативов, в связи с ограниченным перечнем видов банковских операций, предусмотренных в их лицензии, небанковские кредитные организации вправе не производить расчет данных обязательных нормативов и не включать их в отчетность, предоставляемую в Приднестровский республиканский банк.
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений главы 3:
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53).
Глава 3. Контроль (надзор) Приднестровского республиканского банка за деятельностью небанковских кредитных организаций
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений пункта 9:
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53).
9. Контроль (надзор) за деятельностью небанковских кредитных организаций осуществляется Приднестровским республиканским банком в порядке, установленном законодательством Приднестровской Молдавской Республики. Проверки небанковских кредитных организаций осуществляются в соответствии с нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка, устанавливающим порядок проведения проверок кредитных организаций.
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений пункта 10:
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53).
10. Небанковские кредитные организации представляют в Приднестровский республиканский банк бухгалтерскую, финансовую, статистическую и иную отчетность в порядке, установленном действующими нормативными правовыми актами Приднестровского республиканского банка для кредитных организаций.
ГУ «Юридическая литература». Ретроспектива изменений пункта 11:
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53).
11. При выявлении нарушений небанковскими кредитными организациями требований действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики и настоящего Положения, в том числе непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации к небанковской кредитной организации применяются меры воздействия, предусмотренные законодательством Приднестровской Молдавской Республики и нормативными правовыми актами Приднестровского республиканского банка для кредитных организаций.
Глава 4. Заключительные положения
12. Настоящее Положение вступает в силу со дня вступления в силу Инструкции от 9 ноября 2007 года № 22-И «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».
И.о. Председателя А. Мельник
г. Тирасполь
9 ноября 2007 г.
№ 83-П
Текст подготовлен ГУ «Юридическая литература» с учетом изменений, внесенных в первоначальную редакцию (Положение Приднестровского республиканского банка ПМР от 09.11.07) на основе следующих нормативных актов:
Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 13.10.09 № 354-У (САЗ 09-45);
Редакция 3 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 27.11.09 № 360-У (САЗ 10-3);
Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 07.12.12 № 636-У (САЗ 12-53);
Редакция 5 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 04.09.13 № 714-У (САЗ 13-39);
Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 19.12.13 № 740-У (САЗ 14-4);
Редакция 7 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.11.14 № 816-У (САЗ 14-47);
Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 11.03.15 № 837-У (САЗ 15-14).